Противодействие вовлечению граждан и организаций в нелегальную деятельность на финансовом рынке
Уважаемые клиенты!
АО «Тимер Банк» рекомендует при выборе контрагентов - участников финансового рынка принимать во внимание
следующую
информацию.
Участник рынка для предоставления большинства финансовых услуг на территории Российской Федерации должен иметь лицензию Банка России или быть включенным в соответствующий реестр или получить аккредитацию согласно информации на сайте Банка России. Проверить указанную информацию можно на
официальной сайте Банка России в
Справочнике финансовых организаций. Если ваш контрагент отсутствует в данном справочнике или его статус отличный от «Действует», то, высока вероятность, что он ведет деятельность без необходимого разрешения.
Чтобы минимизировать риски при выборе контрагентов — участников финансового рынка, рекомендуется использовать
информацию из официальных источников. В частности, на сайте Банка России доступен специальный сервис, который
содержит перечень организаций
Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке и платформа «Знай своего клиента» позволяющая проверить
Информацию об отнесении юридических лиц и индивидуальных предпринимателей к группе риска совершения подозрительных операций (высокой степени уровня риска).
С помощью этого сервиса и платформы, в режиме реального времени, можно проверить, не относится ли ваш контрагент и потенциальный получатель денежных средств к числу:
- компаний с признаками «финансовых пирамид»;
- нелегальных кредиторов;
- нелегальных профессиональных участников рынка ценных бумаг;
- нелегальный оператор инвестиционной платформы;
- нелегальная деятельность на страховом рынке;
- иных нелегальных участников финансового рынка.
Регулярное использование такого инструмента позволяет снизить риск взаимодействия с организациями, занимающимися незаконной деятельностью, и защитить свои финансовые интересы.
Что делать, если вы пострадали от действий нелегальной финансовой организации?
Если вы стали жертвой мошенничества или подозреваете, что имеете дело с нелегальной организацией, необходимо
обратиться с заявлением в полицию. Это можно сделать лично в любом отделении органа полиции или онлайн через сайт МВД России.
В заявлении подробно изложите детали ситуации:
- ваши полные данные — Ф.И.О., место проживания, контакты (телефон, электронная почта);
- когда и при каких обстоятельствах вы начали сотрудничать с компанией или получать услуги;
- данные об организации: сайт, контакты, адреса, соцсети;
- переписка с «сотрудниками» компании, записи разговоров, любые документы, которые присылали вам представители организации;
- реквизиты, по которым вы совершали переводы (номер счета, карты), квитанции и выписки со счетов чеки и иные документы, которые могут подтвердить платеж.
Также рекомендуем подать обращение в Банк России через Интернет-приемную. Это поможет провести дополнительную проверку и предостеречь других граждан от взаимодействия с данной организацией.
при подготовке информации были использованы материалы Банка России: https://cbr.ru/